С 2027 года в ЕС вступят в силу новые правила по борьбе с отмыванием денег (AML), запрещающие анонимные криптосчета и использование приватных монет, таких как Monero и Zcash.
Still figuring out what the AMLR means for your crypto business? We get it — it's dense, it's new, and it’s critical. That’s why we’ve put together “The AML Handbook”!
We break down what you need to know (and what you need to do) to stay compliant 👇https://t.co/XOt37M6MRh
— European Crypto Initiative (@EuCInitiative) April 23, 2025
Под ограничения попадут биржи, банки и другие поставщики услуг.
Провайдерам запретят обслуживать анонимные счета или работать с активами, скрывающими данные пользователей, согласно статье 79 нового Положения о борьбе с отмыванием денег (AMLR), опубликованном Европейской криптоинициативой (EUCI).
Исключений для приватных токенов не предусмотрено.
Нормы — часть масштабной реформы, которая затронет также банковские счета, ячейки и «криптоактивы с функцией анонимизации».
По словам старшей руководительницы отдела политики EUCI Вяры Савовой, «нормативные акты (AMLR, AMLD и AMLAR) являются окончательными, и остался только „мелкий шрифт”».
Криптоплатформы, работающие в шести и более странах ЕС, попадут под прямой надзор Управления по борьбе с отмыванием денег (AMLA). К 2027 году регулятор отберет 40 компаний — не менее одной от каждой страны-участницы.
Критерии отбора включают:
- наличие минимум 20 000 клиентов в одной стране;
- годовой оборот свыше €50 млн.
Дополнительно вводится обязательная проверка пользователей при транзакциях от €1000.
Напомним, в апреле ESMA обеспокоила интеграция криптоиндустрии и TradFi-структур.